الاستثمار في السلع

ما هي السلع؟

يمكن أن يحمل الاستثمار في السلع فرصاً واعدة، ولكي تتعرف على هذه الفرص، عليك أولاً أن تعرف ما هي السلع.

أولاً، السلع هي مواد طبيعية إما أن تُستخدم في شكلها الخام، أو تُعالج لتصبح صالحةً للاستخدام في الأنشطة البشرية في صناعة الغذاء والملابس ومنتجات الطاقة كذلك، والتي غالباً ما تُنتج بكمياتٍ كبيرة.

حسب التعريف السابق، يمكننا القول بأن السلع هي مجموعةٌ واسعةٌ من المواد، والتي لا يهتم الأشخاص عادةً بعلامتها التجارية، أما بالنسبة للمستثمرين فإن مصطلح السلع مختلفٌ بعض الشيء، فهو يشير إلى مجموعة محدودةٍ من العناصر الأساسية والتي يرتفع الطلب عليها في جميع أنحاء العالم، وهي تنقسم إلى قسمين كما سوف نوضّح لاحقاً.

أنواع السلع :

يستطيع المتداولون الاستثمار في نوعين من السلع، وهي السلع اللينة، والسلع الصلبة. تختلف السلع اللينة عن السلع الصلبة ببعض الخصائص:

السلع الصلبة:
كما يشير اسمها، فإن السلع الصلبة هي تلك التي يتم عادة استخراجها من الأرض، وهي مواد صلبة تستخدم في إنتاج المنتج النهائي. فيما يلي بعض الأمثلة عن هذه السلع:

أ. المعادن
يمكن أن تشمل المعادن الذهب والفضة والحديد والألمنيوم والنحاس وسواها.

ب. مصادر الطاقة
تشير إلى المواد التي نستخرجها من الأرض ونستخدمها لتوليد الطاقة، مثل الفحم والنفط والغاز الطبيعي.

السلع اللينة:
تشير “السلع اللينة” إلى المنتجات التي نحصدها أو نزرعها، أي أنها المواد الغذائية والزراعية، وفيما يلي بعض الأمثلة عنها:

أ. الماشية
الماشية هي أحد أمثلة السلع اللينة.

ب. منتجات الطعام
المنتجات الغذائية مثل القهوة والكاكاو وعصير البرتقال هي أيضاً أمثلة على السلع اللينة.

ج. المنتجات الزراعية
القمح والذرة وفول الصويا والمنتجات الزراعية الأخرى هي أيضًا سلع لينة.

لماذا تضيف السلع قيمةً إلى محفظتك الاستثمارية؟

يمكن أن يضيف التداول في السلع قيمة كبيرة إلى محفظتك الاستثمارية وقد يساعدك على تحقيق عوائد أفضل، وذلك لأسبابٍ عدة منها:

تساعدك السلع في تنويع محفظتك الاستثمارية 1.

الاستثمار في السلع يمكن أن يكون خطة جيدة لإدارة المخاطر. على عكس السندات والأسهم، فإن السلع لديها ارتباط منخفض أو حتى سلبي مع الأسواق الأخرى. لذلك، من الممكن أن تتحرك في الاتجاه المعاكس للسلع الأخرى مما يتيح لك فرصة زيادة عوائدك حتى عندما لا يكون أداء منتجات التداول الأخرى جيداً.

يمكن أن يساعدك الاستثمار في السلع على التحوط من التضخم2.

إن الأمر الوحيد الثابت حول السوق هو تقلبها الدائم، وهذا يستوجب على المستثمرين التسلّح بأدواتٍ تساعدهم في التحوط عند وقوع أحداثٍ عظيمة مثل التضخم، ويمكن أن تكون السلع أحد هذه الأدوات، فهي موادٌ ملموسة مطلوبةٌ دوماً ولذا فإنها يمكن أن ترتفع قيمتها مع ارتفاع الطلب عليها.

يمكن أن تظل أسعار السلع مستقرة بعض الشيء رغم تقلّب السوق.3

تُستخدم السلع في مجموعة واسعة من الصناعات التي تشمل، على سبيل المثال لا الحصر، منتجات الطاقة والمنتجات الزراعية والتعدين. نتيجة لذلك، يرتفع الطلب على السلع في جميع أنحاء العالم، وهذا يجعلها خياراً استثمارياً ممتازاً.

السلع عالية السيولة.3
نظراً لأن السلع هي أصول عالية السيولة، فإنها تسمح للمستثمرين بالدخول والخروج من المراكز بسرعة وسهولة.

يمكن أن تعود السلع على المستثمرين بمكاسب جيدة.4
تتأثر أسعار السلع الأساسية بعوامل مختلفة، مثل ديناميكيات العرض والطلب، والأحداث الجيوسياسية، والكوارث الطبيعية. لذلك، يمكن أن تتقلب على المدى الطويل. إذا ارتفعت أسعارها، يمكن للمتداول فتح مركز شراء. إذا انخفضت، يمكن للمتداول فتح مركز بيع، أي أنها تحمل فرصاً استثمارية واسعة.

طرق الاستثمار في السلع:

1. السلع المادية
يمكنك شراء وبيع السلع مثل الذهب أو الفضة بأشكالها المادية، والاحتفاظ بها لكي تستخدمها لاحقاً كأداةٍ للتحوط من التضخم.

2. العقود الآجلة
العقد الآجل هو اتفاق لشراء أو بيع كمية معينة من سلعة ما في تاريخ مستقبلي بسعر محدد مسبقاً.

3. صناديق الإستثمار
إذا كنت تريد التداول مباشرة في للسلع المادية بدلاً من تداولها عبر العقود الآجلة، فيمكنك القيام بذلك من خلال صناديق الاستثمار.

4. أسهم منتجي السلع

بدلاً من الاستثمار في السلع مباشرةً، يمكن الاستثمار في أسهم سلع معينة. من خلال الاستثمار في أسهم السلع، والذي يحقق لك الاستثمار بأحد طريقتين: إما أن يرتفع سعر السلع، أو أن تزيد الشركة من الإنتاج.

كيف تستثمر في السلع:

1-تحديد الأهداف الخاصة بك
بعد أن تتطلع على طرق الاستثمار العديدة في السلع، مثل العقود الآجلة، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، وأسهم الشركات المنتجة للسلع، حاول أن تكتشف أي الطرق هي الأنسب لك.

2- وضع استراتيجية للحد من المخاطر عند استثمار السلع
بعد أن تحدد الطريقة التي تجدها الأنسب لك حين الاستثمار في السلع، سوف يتوجب عليك رسم خطةٍ لإدارة المخاطر المتعلقة بهذا الاستثمار.

3- دراسة ظروف السوق السلع التي تنوي الاستثمار فيها

يجب أن تدرس وتحّلل العوامل التي يمكن أن تؤثر على العرض والطلب على السلعة التي ترغب في الاستثمار فيها، ومنها الطقس والأحداث الجيوسياسية والمؤشرات الاقتصادية. إذا كنت تجد صعوبة في دراسة هذه العناصر بنفسك، فاستشر الخبراء لكي تتأكّد أنك تتخذ القرار الصحيح.

4- تقدير الرسوم والنفقات.
عند الاستثمار في السلع، يكون من الأهمية بمكان فهم النفقات المرتبطة بكل خيار استثماري، مثل رسوم السمسرة ورسوم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة.

5- تنويع المحفظة الاستثمارية
من أجل تقليل المخاطر، قد يكون من الأفضل الاستثمار في سلعٍ متنوعةٍ، واستخدام أدواتٍ عدة، مثل العقود الآجلة وصناديق الاستثمار المتداولة .إدارة المخاطر المرتبطة بالاستثمار في السلعية

إدارة المخاطر والسلع

في الختام، يمكن أن تساعد السلع في تعزيز العوائد وتنويع محفظتك، ولكنه التداول فيها ينطوي على مخاطر عالية حيث أن الأسواق قد تصبح شديدة التقلّب، ولذا عليك إجراء أبحاث في السوق وتطوير خطة تساهم في تقليل هذه المخاطر التي قد تقع عليك.